累計收益是指所有基金(包括贖回基金)的累計收益之和(累計收益金額扣除歷史交易的贖回費)。
基金收益率:
計算公式:
收益=當日基金凈值×基金份額×(1-贖回費)-認購金額+現金分紅。
收益率=收益/認購金額×100%
累計凈值:
累計凈值不能準確反映基金的收益，因為基金在分紅時可以選擇現金，也可以選擇分紅現金自動再投資。如果選擇現金，也可以選擇過幾天或者幾個月手動購買。累計凈值是壹個簡單的減少，如果不需要精確計算的話，可以作為壹個指標。擴展數據:
基金收益率:
假設某投資者以每份1.05438+0元的價格在壹級市場認購多只基金。收益率是怎麽計算的？對此有三種情況來分析。
因為我們要計算基金投資的短期收益率，所以選擇當期收益率這個指標。當前收益率R=(P-P0+D)/P0
市場價格P & gt初始購買價格P0
初始申購價格P0小於當前價格P，基金持有人的收益率R處於理想狀態，R的大小取決於P與P0的價差。
假設投資者1999年6月4日買入興華的初始價格P0為1.21元，當前價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；
1999年7月5日，初始價格P0為1.34元，那麽半年收益率為4.47%，年收益率為8.9%。1999年10月8日65438為1.33元(當時也是1999年下半年的均價)，所以其三個月持有收益為5.26%，相當於年率21%。當然，這種換算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率進行比較。這種方法不科學。
從上面的例子可以看出，當基金的當前市價大於基金的初始申購價格時，投資者可以獲得相對豐厚的回報。