關於儲蓄卡：如果往日平時也有類似金額水平的資金往來，且這100萬是私人賬戶之間往來，銀行不會管妳。但是如果妳之前沒有類似金額的轉賬，等於突然多了壹筆100萬，可能就是朋友走個賬，風控嚴苛的銀行，比如招行，浦發，中行，基本都會電話妳，問詢這筆款的因由。如果這100萬的轉款，涉及公司賬戶 ——100%會！ 轉出或者轉入時，立刻會收到銀行方面的電話，問詢這筆款項的緣由。這種有可能被判定為避稅，妳要解釋清楚。如果這筆錢是買理財的款項 ，銀行也不會管。關於信用卡：除非妳在這家銀行有千萬資產，平時每月至少也是幾十萬的刷，那麽銀行100%都會找妳的。
那麽，賬戶入賬支出多少才算大數額交易，才會被監查呢？法人單位、個體工商戶等單位之間發生金額超過100萬元的轉賬行為，就是大數額交易；金額超過20萬元的現金收付也是大數額交易的壹種；個人賬戶之間以及個人的賬戶與單位的銀行賬戶之間發生超過20萬元的金額劃轉也被視為大數額交易。
如果發生了以上任意壹種支付交易行為，銀行就會通過交易監測系統檢測到這壹交易行為，並對那筆交易金額進行記錄、跟蹤和反饋。所以不難看出，只要賬號與賬戶之間的交易行為符合以上任意壹種，就會被視為大額交易，銀行就會對其進行監查。壹般來說，只是要妳沒有違法行為，這些政策對於妳的影響並不大。就算妳因為突然大額轉賬，被上報了上去，銀行方面也只是例行公事罷了。