妳可以到這裏,也就是景順長城基金管理有限公司的網站上查詢,看看妳當天的凈值,是1.07而非1.3.
如果妳想要最準確的,最好就是到景順長城基金管理有限公司的網站去查.而像金融界,中國基金網這樣的地方,信息來源其實也是基金公司的官方網站.
而妳問到到底那個渤海證券網上交易系統信息來源是什麽,我就不清楚了,因為基金凈值都是由基金公司自覺計算後,每天固定時間公布的,所以任何不是那間公司官方網站的地方,是不可能根據它自己的"計算",得出壹個對凈值的估值的.
那麽什麽是凈值呢?凈值就是壹個基金所擁有的所有現金及投資項目現在價值除以現有基金單位數.
別急,我舉個簡單的例子.
我開壹個基金,那麽我做的第壹件事就是募集資金,也就是公開申購.
我想要我的基金規模是100億,那麽我就發行100億個"單位",註意,這個"單位"是壹個東西,妳可以把它理解成"硬幣"或其他的什麽東西.每個單位價格都是1元.
好,現在,我賣完基金單位了,我的基金就開始有數字了:
基金凈值:1元 基金累計凈值:1元
妳會看到,任何可以看到凈值的地方都可以見到基金凈值和基金累計凈值兩個指標,我等會兒會解釋.
我有了錢,我要做什麽呢?買股票,債券,外匯,或者黃金.但是我也可能完全不動,連續好多天都在等市場大跌,然後逢低吸納,不過這是後話.
假設我用50億買"唐鋼股份",股價是十元壹股,且讓我們忽略所有的印花稅及手續費以方便計算及說明問題.我現在持有5億股唐鋼股份,對不對?
好,假設這個公司的股票連續20天都完全沒有變化.這很少有.但是我們假設而已麽.那麽現在基金的兩個數字是:
基金凈值:1元 基金累計凈值:1元
突然,唐鋼股份飆升,去到20元壹股,發財啦!
那麽這時候,基金持有什麽呢?
50億元現金,還沒有動呢,5億股唐鋼股份,價值多少?100億!
這時候,我這個基金所擁有的所有現金及投資項目現在價值是:150億,而這個基金發行了多少單位啊?100億.
因此,基金凈值為1.5元,基金累計凈值為1.5元.
那麽我們看到的基金凈值和基金累計凈值為什麽普遍不是相等的呢?
讓我們回到我的基金.
其實,在我持有唐鋼股份的前20天,就有壹群沒耐心的投資者看著基金凈值連續20天沒有動過.他們要求贖回40億個單位.好,幸好我就預料有這群沒福賺錢的人.
經過贖回後,基金的現金少了40億,為什麽是40億呢?因為基金凈值就是1元每單位嘛!每個單位都可以看作我賣給投資者的產品,而這個產品可以退貨的,因此我就要按照它這個產品的價值照價退回.
結果還是那樣,唐鋼股份升到了20塊.
這時候,基金持有10億元現金,100億元的股票.
110億除以60億個單位,每個單位多少錢?1.8333元!
看,股票的變化還是那麽多,持有基金單位的人賺的錢更多了!!!!
而這個時候,基金凈值還是1.83元,基金累計凈值也仍然是1.83元.
但是好了,這個時候我把股票全部賣掉,說要分紅了.每個單位分0.8333元.
這樣的話,基金剩下的,就只有60億元了.此時兩個數字就不同了.
基金凈值:1元 基金累計凈值:1.83333元
明白了吧?基金凈值是隨時按照基金的實際資產總價值平攤到每個單位計算得出的,而基金累計凈值則是用來表現壹個從基金設立開始就持有基金單位的人,他每個基金單位為他帶來的所有價值,是包含了分紅等所有的內容的.所以基金累計凈值總是高於基金凈值的.
最後壹個問題,就是關於壹級市場和二級市場的.
其實這個問題非常簡單.壹級市場就是某件東西第壹次被賣出來的地方.也叫發行市場,通常,基金申購的時候,像銀行櫃臺,網上申購平臺,都是壹級市場.
二級市場則是流通市場.二級市場是人們在買了這個東西後,又希望把它賣掉套取現金的交易場所.證券交易所就是通常的股票的二級市場.妳也可以理解為二手市場,只是這裏,妳買到的很可能是十八手或九十九手都說不定的證券.
不過對基金來說,二級市場只對封閉式基金有用.因為開放基金的持有人是不需要把基金單位賣給別的投資者的,直接找基金贖回就行了.
==================================
終於寫完了,兄弟,妳這100分真不好賺....