1.現金分紅會減少贖回費用；
2.若投資者不看好後續行情，那麽分紅可以規避壹部分風險；
3.紅利再投資可以為投資者帶來復利效應；
4.基金分紅說明基金的業績比較好。
基金分紅的壞處：
1.若投資者看好後續行情，那麽分紅可能錯過上漲帶來的盈利；
2.基金分紅並不能給投資者帶來實際的收益。
基金分紅是指基金將收益的壹部分以現金形式派發給投資人，這部分收益原來就是基金單位凈值的壹部分。按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規定：基金管理公司必須以現金形式分配至少90%的基金凈收益，並且每年至少壹次。該暫行辦法已作廢，現如何分配以基金合同條款約定為準。
分紅並不是越多越好，投資者應該選擇適合自己需求的分紅方式。基金分紅並不是衡量基金業績的最大標準，衡量基金業績的最大標準是基金凈值的增長，而分紅只不過是基金凈值增長的兌現而已。
對於開放式基金，投資者如果想實現收益，通過贖回壹部分基金單位同樣可以達到現金分紅的效果；因此，基金分紅與否以及分紅次數的多寡並不會對投資者的投資收益產生明顯的影響。
至於封閉式基金，由於基金單位價格與基金凈值常常是不壹樣的，因此要想通過賣出基金單位來實現基金收益，有時候是不可行的。在這種情況下，基金分紅就成為實現基金收益惟壹可靠的方式。投資者在選擇封閉式基金時，應更多地考慮分紅的因素。
按有關規定，基金分紅需要具備以下3個條件：
壹是基金當年收益彌補以前年度虧損後方可進行分配；
二是基金收益分配後，單位凈值不能低於面值；
三是基金投資當期出現凈虧損則不能進行分配。