2.個人客戶銀行賬戶及其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易人民幣50萬元及以上、等值外幣65438萬美元以上(含65438萬美元)的境內資金劃轉。3.單筆或累計交易超過人民幣20萬元(含20萬元)且外幣等值超過654.38+0萬美元(含654.38+0萬美元)的個人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶的跨境轉賬。所以，只要妳在銀行的業務符合上述標準，就會被納入反洗錢監控範圍。
洗錢是金融行業的專業術語，是將非法所得合法化的行為。主要是指非法收入及其收益，通過各種手段掩蓋和隱瞞其來源和性質，從而在形式上使其合法化。
20世紀20年代，芝加哥黑手黨的壹位金融專家買了壹臺投幣洗衣機，開了壹家洗衣店。每天晚上，他在當天結算洗衣收入的時候，把違規的錢加進去，然後向稅務局申報稅款。稅後的錢全部成為他的合法收入，這就是“洗錢”壹詞的由來。2018 10 10中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會制定的《互聯網金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》文件印發。
簡單來說，洗錢只是指“通過合法活動或者建設，隱藏、偽裝或者投資非法所得的過程”。
狹義的洗錢是指通過各種手段使犯罪所得合法化，以掩蓋其真實來源和存在的過程。這些犯罪活動主要包括販毒、走私、詐騙、貪汙、賄賂和逃稅。
除了狹義的洗錢，廣義的洗錢還包括:
1，將合法資金洗錢為非法目的的黑錢，也就是洗白錢，比如通過洗錢利用銀行貸款進行走私；
2.把壹筆合法資金洗成另壹筆看似合法的資金，以達到侵占的目的，也就是洗白錢，比如通過洗錢把國有資產轉入個人賬戶；
3、合法收入通過洗錢逃避監管，如外資企業通過洗錢將合法收入轉移到國外。
現代國家的法律對洗錢有不同的解釋。金融機構反洗錢的權威機構巴塞爾銀行監管委員會從金融交易的角度描述洗錢:犯罪分子及其同夥利用金融系統將資金從壹個賬戶支付或轉移到另壹個賬戶，以掩蓋資金的真實來源和受益所有權關系；或者利用金融系統提供的資金托管服務來存款，也就是常說的“洗錢”。洗錢罪可以與大多數犯罪壹起誕生，是這些犯罪的下遊犯罪。從司法的角度來看，洗錢已經成為壹種“犯罪屏障”，不僅妨礙司法活動，而且鼓勵犯罪分子有恃無恐，促使其不斷犯罪。從金融管理秩序的角度來看，洗錢活動往往利用合法的金融網絡洗錢數額較大，不僅違反了金融管理秩序，也嚴重破壞了公平競爭的規則和市場經濟主體之間的自由競爭，從而給正常穩定的經濟秩序帶來壹定的負面影響。洗錢通常以隱藏資產來源為目的。
過程
洗錢的過程通常分為三個階段，即處置階段、培育階段和整合階段。
處置階段:指將犯罪所得投入清洗系統的過程，是最容易被察覺的階段。
培育階段:即通過復雜的多層金融交易，使非法所得脫離來源，最大限度地分散，以隱藏線索，隱藏身份。
整合階段:形象地描述為“甩幹”，即使違法變成合法，也為犯罪所得的金融提供了表面的合法掩護。犯罪所得披上合法的外衣後，犯罪所得可以自由享用這些骯臟的所得，壹起使用洗幹凈的錢。
洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖分子、非法軍火商、腐敗的政府官員和其他罪犯的活動和發展提供了動力。由於科學技術的迅速發展和金融服務的全球化，洗錢越來越國際化，與犯罪活動有關的金融問題也越來越復雜。根據國際貨幣基金組織的統計，全球每年非法洗錢的金額約占全球國內生產總值的2%至5%，從6000億到1.8萬億美元不等，而且每年的金額還在增加100億美元。特別是在當前經濟全球化和資本流動國際化的形勢下，洗錢對國際金融體系和國際政治經濟秩序的安全危害極大。
洗錢犯罪的主體是金融機構或個人，有五種行為:
(壹)提供資金賬戶；
(二)協助將財產轉換為現金、金融票據或者證券；
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移；
(四)協助資金匯出境外；
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪非法所得及其來源和性質的。
小路
1，存款，即把非法取得的現金存入銀行；
2、通過壹系列復雜繁瑣的交易，如銀行轉賬、現金和證券交易、跨國資金轉移等。，掩蓋真實的貨幣來源，使其合法化；
3.將資金以合法形式返還給犯罪分子。此外，還有很多其他的洗錢方式，比如購買房產、珠寶、古董等。，然後將它們轉換成現金或其他金融資產。
頻道
1.現金走私；
2.將大量現金分散到銀行；
3.投資高現金流的行業；
4.購買流動性強的商品；
5.匿名存款或購買無記名證券；
6.制造明顯不公平的進出口貿易；
7.註冊皮包公司，虛擬貿易；
8.成立外資公司；
9.利用地下錢莊和民間借貸轉移犯罪所得；
10.買保險；
11.實施復雜的金融交易；
12.在離岸金融中心設立匿名賬戶；
13.利用銀行保密法洗錢。