基金凈值增長率是什麽?如何計算?
基金凈值增長率是什麽?
基金凈值增長率指的是基金在某壹段時期內(如壹年內)資產凈值的增長率，可以用它來評估基金在某壹期間內的業績表現;累計凈值增長率指的是基金目前凈值相對於基金合同生效時凈值的增長率，可以用它來評估基金正式運作至今的業績表現;累計凈值增長率是指在壹段時間內基金凈值的增加或減少百分比(包含分紅部分)。
基金凈值增長率如何計算的?
基金資產凈值
基金資產凈值是在某壹時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。
封閉式基金的凈值計算
根據中國證監會的有關規定，封閉式基金須在每個交易日對基金資產按照市價估值。
基金申購和贖回時的凈值計算
貨幣市場基金，凈值永遠是1元。不存在申購贖回時的凈值問題。這是壹類特殊的基金，凈值永遠是壹元，是按妳購買或贖回時的份額計算。每天收市後，基金公司會公布貨幣市場基金的當日每萬元收益。也就是說，如果妳買了壹萬元的，就是壹萬份，當日收益如果是0.5元，那也就是當天賺到了五毛錢。開放式基金場內、外申購和贖回的凈值以當日15點為限，15點下單的以前按照當日公布的凈值，15點以後按照下壹個交易日公布的凈值。LOF基金、ETF基金、封閉式基金場內交易按照市價。
單位資金資產凈值
單位基金資產凈值，即每壹基金單位代表的基金資產的凈值。單位凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數其中，其中總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
累計凈值=單位凈值+基金成立後累計單位派息金額
基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。若是基金成立已經有壹段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高;如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標準，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。
按照證監會的要求，基金凈值增長率的計算公式為今日凈值增長率=(今日凈值-昨日凈值)/昨日凈值，如果當日有分紅，則今日凈值增長率=[今日基金凈值-(昨日凈值-分紅)]/(昨日凈值-分紅)。
前述計算所用的凈值均為當前凈值而非累計凈值，如果用累計凈值計算可以免除分紅處理的麻煩，但計算結果與上述標準結果有些誤差。
開放式基金的單位凈值計算
開放式基金買賣的價格是以基金單位凈值為基礎計算的。基金單位凈值的計算如下：基金資產凈值=基金資產總值-基金負債總值;基金單位凈值=基金資產凈值/基金單位總份數;基金資產總值是指基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和，基金負債總值是基金運作時所形成的負債，包括各種應付費用、應付收益等。基金單位凈值每日計算，其中基金資產凈值是用當天證券交易所收市後對基金所擁有的各項資產進行估值並扣除負債後得出的，基金單位總數是該日日終基金的總份數。
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