壹、基金預期年化預期收益
(1)紅利:是本基金因購買本公司股票而享有分配本公司凈利潤的收益。壹般來說，向股東分配股利有兩種形式:現金股利和股票股利。作為長期投資者，基金的主要目標是為投資者獲取長期穩定的收益，分紅是基金預期年化預期收益的重要組成部分。被投資股票的分紅是基金經理選擇投資組合的重要標準。
(2)股息:指基金因購買公司優先股而享有的分配公司凈利潤的收入。股息通常按壹定的比率支付。
基金的預期年化預期收益
比例是事先規定的，這是分紅和紅利的主要區別。和分紅壹樣，分紅也構成了投資者收益的重要組成部分，分紅的高低也是基金經理選擇投資組合的重要標準。
(3)債券利息:指基金資產因投資於不同種類的債券(國債、地方政府債券、企業債券、金融債券等)而定期獲得的利息。).我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金投資於政府債券的比例不得低於基金資產凈值的20%。因此，債券利息也是投資回報中不可或缺的壹部分。
(4)買賣證券的差價:是指基金資產投資於證券所形成的差價的預期年化預期收益，通常也稱為資本利得。
(5)存款利息:指基金資產的銀行存款利息收入。這部分預期年化預期收益只占基金預期年化預期收益的壹小部分。因為開放式基金必須做好隨時支付基金持有人贖回申請的準備，所以必須在銀行保留壹定的現金。
(6)其他收入:指運用基金資產所節省的成本或費用，如基金因大額交易從證券公司取得的交易傭金優惠等雜項收入。這部分收入通常很少。
二、預期年化預期收益計算:
認購基金預期年化預期收益的計算方法；
預期年化預期收益份額的計算分為外部扣除法和內部扣除法:
內扣法:
份額=投資金額×(1-認購費率)÷認購日凈值+利息。
預期年化預期收益=單位凈值×份額×(1-贖回費率)+紅利-贖回日投資金額。
外扣法:
份額=投資金額×(1+申購費率)÷申購當日凈值+利息。
預期年化預期收益=單位凈值×份額×(1-贖回費率)+紅利-贖回日投資金額。