基金下跌時加倉真的能增加收益嗎？
我們可以建立壹個數據模型來衡量，跟蹤大盤指數，在指數下跌時加倉，計算投資指數在不同情況下獲得的收益對比。當然，這個數據模型不需要我們自己去做。有些機構做了這樣的計算，種了這樣的樹，而我們只是站在大樹下乘涼。
本實驗以上證指數為標的，從2016開始，分兩種不同情況加倉；
第壹種情況:普通定投，沒有任何加倉。
第二種情況，當上證指數下跌超過3%時，采用倒金字塔的策略進行補倉，金額設置為每次定投金額的30%、50%、80%、100%、150%。
通過對統計數據的分析，我們發現定期定投的情況下，定投區間的收益率為12.4%，而如果按照第二種情況加倉，當加倉的金額比例增加到150%時，定投區間的收益率為13.4%，所以加倉是有效的，在下跌時也是有效的。
基金如何彌補下跌，賺得更多？
既然基金在下跌時可以補倉，那麽如何補倉才能獲得更好的提高收益的效果呢？於是我們加了壹組計算數據:當上證指數下跌超過3%，市盈率低於13時，我們加倉。
同樣采用倒金字塔策略補倉，金額設置為每次定投的30%、50%、80%、100%、150%。
當當月定投比例達到150%時，在第二種方法的情況下，定投區間的收益率為14.4%。在這組加倉條件中，我們增加了市盈率的條件。當上證指數的市盈率低於13時，說明此時上證指數處於相對較低的估值區間。也就是說，指數下跌，估值相對較低時，收益遞增的效果會更明顯。雖然壹兩個點的提升看起來很少，但是如果延長投資時間，加上復利效應，那就是很大的提升了。
補倉不是隨機操作。我們需要指定壹個完整的補倉計劃，然後嚴格執行，這樣效果會更好。