引起對方的興趣
銷售技巧也可以理解為溝通技巧。通過溝通，讓客戶看到妳推薦的產品的價值，成功的幾率就越大。如果妳想讓客戶看到妳產品的價值，首先妳得確定妳介紹的產品是客戶感興趣的。如果客戶想了解保險產品，妳得給他們介紹股票和基金，客戶最後“不買賬”是很自然的。
降低目的
有些理財經理很專業，很健談，但總是給客戶帶來不適。究其根本，理財師每次談話都有很強的目的性，借各種問題詢問客戶的真實資產，試探客戶是否要買。當客戶成為他們的目標客戶，理財師就會強烈推薦產品。剛開始接觸的時候，客戶可能意識不到這種強烈的目的性，但是時間長了，壹旦這種目的性被客戶捕捉到，客戶就會對妳產生戒心，認為妳的壹切行為都是為了推銷產品。
消除沖突感
面對陌生人，大家難免會有抵觸和懷疑。但理財師要明白，客戶的抵觸並不代表他不需要，而是出於自我保護心理。他對妳不夠了解，自然也不想被妳引導和控制。所以，在與客戶的初次見面中，理財師要善於察言觀色，給客戶更多的話語權和選擇權，這樣才能在交談中處於主導地位。
提前準備
顧客的警惕是可以理解的。我們要做的就是消除這種距離感，獲得客戶的信任。在見客戶之前，理財師可以通過前期準備提前了解客戶，同時加深對產品的了解，不僅包括產品的特點，還包括產品的價值觀。當然，提前準備是壹回事，臨場反應能力也很重要，這需要理財師私下慢慢培養。
挖掘並滿足客戶需求
在與客戶溝通的過程中，在幫助客戶放松警惕的同時，不要忘記由淺入深地挖掘客戶的需求，希望通過理財給自己的資產帶來哪些變化，期限有多長，風險承受能力如何。在這個過程中，理財師也要做好對客戶的引導，讓客戶有相應的選擇權，最大限度地根據自己的需求匹配最合適的產品。