1.基金當前市值不是這個基金擁有的現金，基金市值，是指的基金市場價值，也就是流通價值。壹般來說凈值決定市值，但是兩者也存在背離的情況。
2.基金市值是指上市基金在股市上的價值，它隨時在變動。基金資產指每股基金實際代表的價值。
貨幣基金其風險性較小，基金單位凈值為1，沒有申購、贖回費用，壹些穩健的投資者比較喜歡。其收益壹般按照每萬份的收益來計算，即當日貨幣基金收益=當天可用基金份額×當天萬份收益/10000。比如，當持有基金份額10000份，萬份收益為0.45，那麽當天貨幣基金收益10000×0.45/10000=0.45元。
：影響基金交易價格的因素有哪些？
1. 基金市場的活躍程度。壹般來說，基金的價格和基金市場有著密切的關系，活躍程度的大小直接影響著基金交易的活躍程度及基金價格。影響基金市場交易活躍的因素主要有下列三點：基金交易成本、投資者的投機心理、基金市場的供求關系。
2. 銀行存款利率。對投資者來說，有著許多投資選擇，如將手頭的錢存入銀行，或者直接投資於證券市場，或購買基金等。如果銀行存款利率提高，將增加銀行存款對投資者的吸引力，部分投資者將增加銀行存款，減持基金，從而使基金價格回落。反之，如果調低銀行存款利率，將使基金價格趨升。
3. 基金單位資產凈值。基金單位資產凈值是基金單位的內在價值，是決定基金價格的最重要因素。基金單位資產凈值高，基金價格就會相應較高，反之基金價格就會較低。基金單位資產凈值主要受三個因素影響：基金管理人的管理水平、證券市場的走勢及活躍程度、基金的所得稅政策。