作為華人首富的李嘉誠先生有句名言：“別人都說我很富有，擁有很多財富，其實真正屬於我的個人的財產，是給自己和親人買了充足的人壽保險！”李嘉誠先生認為，不同的人生階段都要做好自己的保險和財務計劃。20~30 歲之間是努力賺錢和存錢的時候；30 歲以後，投資理財的重要性逐漸提高；到中年時賺的錢已經不重要，這時候反而是如何管錢比較重要。保險理財就是集中頂級理財專家智慧，借助機構投資優勢，根據人生不同階段面臨的風險，為廣大普通民眾管好錢為他們做好未來的風險和財務規劃。
在談到經商之道時，李嘉誠提到“好謀而成、分段治事、不疾而速、無為而治”十六個字，他說若能“拈出這四句話的精髓，生命是可以如此得好”。
從壹個保險業者的角度來看李嘉誠的十六個字，完全是在詮釋用保險規劃人生的科學性，我們可以充分體悟“拈出這四句話的精髓，生命是可以如此得好”的深意。
好謀而成——謀就是規劃、謀劃。孫子兵法說，上兵伐謀。俗語說，人無遠慮，必有近憂。這都是在強調規劃的重要性。買保險的過程，就是在正視人生風險的過程，就是在進行風險管理的過程，就是對人生進行規劃的過程。成功人生，從規劃開始。
分段治事——保險的科學性，就是給我們按部就班的機會和時間，不需要我們壹次性湊齊壹大應急資金。只要妳每年願意拿出壹小部分錢放在保險公司（選擇期交的繳費方式），就可以在某壹關鍵時刻（保險事故發生時）擁有壹大筆急用的現金。這有點像按揭貸款買房子的邏輯——交個首付，還個月供，就擁有了壹套理想的房子。
不疾而速——舉個例子，選擇壹年交保費1萬元，20年繳費，保額30萬的重大疾病保險，妳攢錢的過程是不著急的，壹年只繳納1萬元，但如果真的患了癌癥，保險公司會壹次性給付30萬元（可以應急）。所以我們說，在銀行攢救命錢是走樓梯（壹步壹個臺階，攢多少花多少，增加點利息而已），在保險公司攢救命錢是坐電梯（雖然交保費和銀行存款壹樣，壹年壹萬，但壹旦確診患了重疾，馬上保費變保額，就如同坐了電梯，直達三十萬）。
無為而治——這是老子在《道德經》裏宣揚的最高智慧。無為不是不作為，而是提綱挈領，抓住重點去作為，按照規律辦事情。當我們買足了保險，做足了人生的風險管理，晚年就達到了無為而治的最高境界——養老有養老金（養老保險），生病有救命錢（重大疾病保險），即使死亡，家人也有足夠的生活費（保障性保險）。
在年輕的時候，賺錢的時候，按部就班，買足保險，為未來做好規劃，真正做到“上班就是為了不上班，賺錢就是為了不賺錢，花錢就是為了少花錢”，這就是保險的智慧，這就是李嘉誠先生說的“拈出這四句話的精髓，生命是可以如此得好”。