：凈值是在某壹時點上，基金，股票，外匯，期貨等資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金或股票持有人的權益。雖然都是凈值，但是最新凈值、昨日凈值、累計凈值表示的時間段、內容不同。最新凈值指目前最新計算的凈值，昨日凈值指昨天的收盤凈值，累計凈值指包括已經分紅在內的凈值。
買基金之前，壹定要慎重考慮買哪只，而基金凈值就是壹個很重要的參考數據。凈值上漲就賺錢，凈值下跌就虧錢，所以基金凈值是重要的參考因素，壹只基金都有兩種凈值，分為單位凈值以及累計凈值。交易所正常交易日下午三點是壹個分界線。下午三點前操作，按當天單位凈值，不過當日的單位凈值通常下壹日才能查看到。下午三點後操作，按第二天單位凈值，遇到周六周日和節假日順延。
凈值高要分析原因：壹種是累積凈值高，那麽就要看凈值走勢，可以認為基金經理業績還是不錯的。壹種是短期內做高，那麽根據市場要去判斷，綜合基金季報披露的信息去分析是否會跌。 所以，不壹定凈值高就壹定會跌，整個凈值表現要去看，就大致有壹個判斷，結合基金經理是否換過還是同壹個人做的。如果真的做到那麽高，業績的確不錯，而且可能還有分紅的可能性。
基金最新凈值是指基金當天的市值，也就是基金當天凈值，壹般是在當天股市收市後公布的凈值。基金凈值指的是每份基金單位的凈資產價值。通常，基金凈值=（基金的總資產-總負債後的余額）÷基金全部發行的單位份額總數。 需要註意的是，基金的好壞是不能根據基金凈值的大小來判斷的，主要還是得看基金的盈利能力。