內扣法計算公式。以前投資者在申購基金的時候，基金的份額計算采取內扣法進行計算。內扣法的計算公式為：申購的基金份額=購買金額*/當天的基金凈值。
外扣法計算公式。現在，投資者在申購基金的時候，基金份額的計算都采用外扣法進行計算。外扣法的計算公式為：申購的基金份額=申購金額//當天的基金凈值。
外扣法在計算申購費用的時候，將真正用來申購基金的費用作為申購花費的金額，以此計算申購費用。而內扣法在計算申購費用的時候，則是將收取的總費用作為申購花費的金額，以此來計算申購費用。所以，使用內扣法計算的時候，收取的手續費用要比使用外扣法收取的手續費用多。
對於個人投資者來說，計算方法帶來的改變非常小。舉個例子，假設有人花10000元去申購基金，申購費率為1.5%，收盤後的基金凈值為1.5元。在使用外扣法進行計算的時候，用來申購基金的金額=10000/=9852.2167元。而使用內扣法進行計算的時候，用來申購基金的金額=10000*=9850元。兩種計算方法之差2.2167元，也就是不到壹份半的基金份額。
以上是小編為大家分享的
凈認購金額公式
凈認購金額=認購金額/。
2007年3月，中國證監會基金部給所有基金管理公司和基金托管銀行下發通知，要求基金管理人在通知下發之日起根據規定，基金認購費用將統壹按凈認購金額為基礎收取，相應的基金認購費用與認購份額的計算公式為：凈認購金額=認購金額/；認購費用=認購金額-凈認購金額；認購份額=/基金份額面值。舉例：某投資者投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額為：凈認購金額=30000/=29469.55元，認購費用=30000-29469.55=530.45，認購份額=/1=29474.55。
基金的分類：
根據不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類:
1.根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易，通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，壹般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。
2.根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。
3.根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。
4.根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。
申購份額的計算公式：
凈申購金額＝申購金額÷
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額÷申購當日基金份額凈值
在交易所集中競價交易，實行價格優先、時間優先原則。所有買入的有效報價，按照由高到低順序排列，報價相同的，按照報價的時間先後順序排列；所有賣出的報價，按照由低到高順序排列，報價相同的，也按照報價的時間先後順序排列。
排序在前的買入報價與賣出報價配對成交，即對買入最高報價與賣出最低報價優先配對成交；在同等報價條件下，按照時間優先原則，對排序在前的報價配對成交。
擴展資料：
計算基金份額申購、贖回價格，應當先計算基金份額凈值。基金份額凈值等於基金資產凈值除以基金份額總額。基金資產凈值，是指基金資產總值減去按照法律、行政法規、國務院證券監督管理機構規定和基金合同約定可以在基金資產中扣除的基金負債後的價值。
基金資產總值包括基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息、應收基金申購款及其他投資所形成的價值總和。為了客觀、準確地反映基金資產價值，需要依據國家有關規定和基金合同的約定，進行基金資產估值。
開放式基金通常應當每個工作日對基金資產進行估值。估值的對象是基金所持有的股票、債券、股息紅利、債券利息和銀行存款本息等資產。
認購份額是什麽意思
為統壹規範基金認購費用及認購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權益，中國證監會於2007年3月對認購費用及認購份額計算方法進行了統壹規定。根據規定，基金認購費用將統壹按凈認購金額為基礎收取，相應的基金認購費用與認購份額的計算公式為：凈認購金額=認購金額/；認購費用=認購金額-凈認購金額；認購份額=/基金份額面值。舉例：某投資者投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額為：凈認購金額=30000/=29469.55元，認購費用=30000-29469.55=530.45，認購份額=/1=29474.55
;?1、認購費：投資者在基金發行募集期內購買基金單位時所交納的手續費，計算公式：認購費用=認購金額×認購費率，凈認購金額=認購金額-認購費用;認購費費率通常在1%左右，並隨認購金額的大小有相應的減讓
申購費：投資者在基金成立後的存續期間，基金處於申購開放狀態期內，向基金管理人購買基金份額時所支付的手續費。根據規定，申購費率不得超過申購金額的5%。目前申購費費率通常在1.5%左右，並隨申購金額的大小有相應的減讓 2、兩者的區別： 認購是在基金發行的時候購買，和買股票原始股有點相似 申購就是基金出了封閉期之後再購買，和在二級市場上買股票壹樣 在基金的募集期購買需認購手續費;出了封閉期再購買就需申購手續費。和買基金的時期有關，兩種手續費不同時收取 3、凈申購金額公式推導過程： 申購費用=凈申購金額x申購費率 凈申購金額=申購金額—申購費用，由兩式可得： 凈申購金額=申購金額—凈申購金額x申購費率，即申購金額=凈申購金額x申購費率+凈申購金額=凈申購金額，即 凈申購金額=申購金額/ 錯誤的公式：申購費用=申購金額x申購費率=凈申購金額×申購費率+申購費用×申購費率 前端申購費：指當認購、申購基金時就需支付認/申購費的付費方式 後端申購費：在購買開放式基金時並不支付申購費，等到賣出時才支付的付費方式。目的是為了鼓勵長期持有基金，費用會隨著持有時間而遞減，有些基金規定持有壹定時間，這個費用可以免除。後端申購費=申購總金額-凈申購金額=申購總金額-申購總金額/，申購份額=申購總金額/T日凈值。後端申購費沒有個5年以上的基金持有期，基本上沒有優惠，不考慮 贖回費：在開放式基金的存續期間，已持有基金份額的投資者向基金管理人賣出基金份額時所支付的手續費。贖回費設計的目的主要是對其他基金持有人安排壹種補償機制，通常贖回費計入基金資產。根據規定，贖回費率不得超過贖回金額的3%。目前贖回費費率通常在1%以下，並隨持有期限的長短有相應的減讓。管理規定明確允許基金管理人自主選擇對持有少於壹周、少於壹個月內贖回的基金持有人分別加收不低於贖回金額1.5%和0.75%的贖回費。該規定增加了短期交易的贖回費，目的是為了抑制壹些機構的短期套利行為，對個人投資者來說是極好的。贖回費用=贖回總額x贖回費率