1.風險承受能力:風險承受能力是指壹個人承擔風險的能力有多大，即在不影響正常生活的情況下，他能承受多大的投資損失。
2.投資期限:投資期限是指從投資開始到預定的投資回收期。
3、投資品種:證券，壹是股權，上市和未上市，合夥，個體商戶其實都可以算；二是基金，屬於間接投資，市場上找到的各種投資都有相應的資金；三是債券，分為國債和公司債，收益相對較低，包括銀行存款、分紅型保險、信托、貴金屬、個人貸款等。