基金日收益計算方法分為內扣法和外扣法，內扣法的收益=贖回當日單位凈值×份額×(1-贖回費率)+紅利-投資金額。外扣法的收益=贖回當日單位凈值×份額×(1-贖回費率)+紅利-投資金額。
內扣法：
份額=投資金額×(1-認購\申購費率)÷認購\申購當日凈值+利息，收益=贖回當日單位凈值×份額×(1-贖回費率)+紅利-投資金額。
外扣法：
份額=投資金額×(1+認購\申購費率)÷認購\申購當日凈值+利息，收益=贖回當日單位凈值×份額×(1-贖回費率)+紅利-投資金額。