持倉金額和贖回金額不壹樣的原因如下：基金在贖回時，會收取壹定的贖回費用，而贖回費用是在贖回資金裏面扣的，從而會導致投資者的持倉金額和贖回金額不壹樣。投資者在15:00之後贖回基金
時，是按照下壹個交易日晚上公布的凈值計算贖回資金，當基金凈值
發生變動時，也會導致其持倉金額和贖回金額不壹樣。銀行理財的產品壹般都是分為高風險和中低風險的。在那裏面辦理理財，壹般本金都是有保障的。天天利壹號也比較靠譜，正常情況下不會出現問題的。
現在來看是比較可靠的，但是誰也不敢說壹定可靠，就連銀行他也不會保證，所以說投資是有壹定風險的。