貸款業務員個人工作總結範文1
65438+2月65438+5月，我加入了信息咨詢(北京)有限公司分公司。
信息咨詢(北京)有限公司作為國內知名的小微貸款咨詢服務專業機構，致力於為城鄉高成長人群，即小微企業主、工薪族、大學生、農民提供快速便捷的金融服務。我們擁有來自金融服務行業和信貸行業的資深專家管理團隊，為個人客戶推薦廣泛的貸款資金來源，制定合理全面的理財規劃，量身定制最佳貸款方案。
時間隨著北風吹來，使樹葉飄落，使人翩翩起舞。隨著北風讓世界斑駁，時間悄然流逝。終於，20年來了65438+10月31，我在宜信的工作告壹段落。
回顧這壹個半月的工作，感觸頗深，當然收獲也不少。雖然經過壹個半月的工作和學習，我還是做得不夠好，還有很多不足，但是在團隊經理和同事們的細心關心和指導下，通過自己的不懈努力，我對公司的業務流程和風險管理有了初步的了解。我將從以下幾個方面總結我的實習經歷。
壹、工作經歷
1，業務操作流程
通過培訓，了解了公司的產品，如、等，以及每種產品適合的人群和需要的應用條件。公司產品主要針對的客戶群體:中小企業、個體工商戶、上班族等。作為公司新成立的分公司，目前產品都是信貸產品，即客戶申請貸款時不需要抵押和擔保。作為壹個剛入職的客戶經理實習生，熟悉業務操作流程的每壹步都是很有必要的。經過公司的培訓，我也學到了很多東西。其業務流程主要分為三步:客戶咨詢(或客戶經理電話營銷)、客戶提交資料、客戶經理申請。每個過程環環相扣，有很多營銷技巧和需要把握的地方。
在處理客戶詢問的過程中，不僅需要客戶經理對公司的各種產品非常熟悉，還需要具備隨機應變的能力，以應對客戶突發的棘手問題。在客戶提交材料的過程中，還要求客戶經理深入了解公司的每壹款產品，客戶屬於哪些產品，需要準備哪些材料，在同時滿足幾款產品申請條件的情況下，客戶更適合申請哪壹款產品，客戶準備的材料是否齊全。這些都是客戶經理在這個過程中必須註意的問題。客戶經理提交的申請是業務流程中最重要的部分。在這個過程中，客戶經理需要核實客戶信息的真實性，不能有虛假信息，否則即使提交申請也不會通過，或者即使申請通過，也會給公司帶來客戶逾期還款的風險。
2.風險控制
對於小貸公司來說，風險有很多種，但在實際操作中，我們面臨的主要風險是信用風險和操作風險。公司控制信用風險的主要手段是要求客戶提供個人信用報告或由客戶授權的公司代為查詢客戶的信用報告。如果客戶的信用記錄逾期超過3個月或以上，則不能申請貸款。另外，如果客戶之前申請過貸款，但因為資料不實而拒絕貸款，以後就不能再向公司申請貸款了。
在操作風險控制方面，公司的主要控制手段主要集中在從客戶申請貸款到公司放款再到客戶還款的流程上。客戶申請貸款，需要按照公司要求提供相關材料，填寫貸款申請表，然後客戶資料由客戶經理審核。審核手段是客戶經理會聯系貸款申請表上填寫的家庭聯系人、其他聯系人(朋友或親戚)、工作聯系人，從側面審核客戶提供資料的真實性。客戶經理審核後，需要團隊經理進行審核，最終審核由客服經理進行，是對貸款申請的三重審核。在放貸前，公司還會進行審核，如果和之前有出入就拒絕放貸。如果撥款金額較高，團隊經理需要在貸款前進行實地信用調查。最後，在客戶還款的風險控制上，小貸公司的做法應該也差不多，即采取每月等額本息的還款方式，客戶逾期不還，就要催收。
通過這壹個半月的實習，我真的學到了很多東西。
3.發展業務
客戶資源的質量決定了小額貸款公司的業務結構、盈利能力和競爭力。有限的客戶資源決定了小額信貸行業的激烈競爭，所以作為客戶經理，我也感受到了巨大的工作壓力。其實在微貸行業，展業渠道早就固定了。傳統的展會模式是貼廣告，發訂單，拜陌生人，然後是之前客戶推薦的客戶，之後是線上宣傳。目前傳統的展會模式仍然是最直接有效的方式，而客戶的推薦略少，線上宣傳是持久的廣告。
雖然我在展示的過程中會遇到各種各樣的問題，或者我可以獨立處理或者需要團隊經理和同事的幫助，但是解決問題的過程無疑是壹個學習和鍛煉自己能力的過程，任何工作都是如此。
第二，我在工作中有很多缺點。
1，專業水平有待提高
我工作過程中壹個明顯的問題是，我的口頭表達能力還是不夠專業。作為壹個客戶經理，我在發展客戶的過程中會遇到各種各樣的問題。在與客戶交談的過程中，語言壹定要準確、專業，讓客戶感受到我是在為他提供專業的小額貸款服務，客戶才能信任我，成為我真正的客戶，我才能做出更好的業績。
2，展業方向有偏差，反思不夠。
會展業的方向決定了會展業的效果。
正所謂物以類聚，人以群分，這就決定了不同的區間代表不同的客戶群體，也就是優質客戶群體和普通客戶群體。同時，並不是每個人都會有貸款需求。所以在展業的過程中，壹定要學會反思，展業應該用什麽區間，不同區間應該采用什麽樣的展業模式。因為我的反思不夠強烈，不夠深刻，所以總會犯同樣的錯誤，最終導致客戶資源少，普通客戶資質多。
如果我想在以後的工作中獲得更多的回報和更好的表現，那麽我就要學會反思自己過去的展方向，也要把業績好的同事作為自己的反思方向。
3.自我克制力不夠強
無論在任何行業做什麽，要想成為壹名優秀的員工，就必須有很強的自律能力，知道自己該做什麽，不該做什麽，同時給自己設定壹個工作目標，然後制定壹個可行有效的工作計劃。有了工作目標和工作計劃之後，需要的就是努力工作，努力實現目標！
成功是汗水澆灌的，成功的秘訣永遠只有壹個:努力！
4.對問題的把握程度不夠全面。
小貸行業是壹個風險很大的行業，但是作為這個行業的工作人員，我們要盡量減少它的風險的發生，所以我們會審核客戶提供的各種資料，有時候我不能多角度思考，不能及時發現客戶資料中的問題並告訴客戶改正。
針對以上自身的不足和問題，我會在今後的工作中繼續做好，通過以下幾個方面來彌補自己的不足，提高自己的能力:
(1)做好日常、月度、年度工作計劃，繼續加強對公司各項制度和業務的學習，坐下來對公司各項制度和業務進行全面深入的了解，深入學習營銷方法和技巧。
(2)用理論和實踐全方位提高自己的工作能力，在註重理論知識學習的同時，狠抓實踐，在實踐中用所學指導實踐，經常虛心請教老師。對於營銷過程中的問題，要學會舉壹反三，以不變應萬變。
(3)培養自己的決斷能力和發現事物的敏銳洞察力。在多次拜訪客戶、與客戶交談、積累經驗的前提下，能夠快速、準確、及時地處理各種突發問題。同時多關註時事政策，及時更新大腦信息，培養自己的洞察力，落實到工作中，幫助自己做出正確果斷的判斷。
第三，總結經驗
工作了壹個半月，我深深體會到了細致工作的重要性，因為每壹個細節都會影響到這筆貸款的風險。這次實習對我以後的生活有很大的促進作用。只有堅持學習新知識，我才能更加提升自己，這裏就有這樣的氛圍。
在工作中，壹定要有很強的責任心，對客戶信息的調查要有針對性和真實性。同時需要培養良好的工作習慣和良好的學習方法，虛心向他人學習，培養與同事的團隊合作精神。學會用專業知識武裝自己，用專業態度面對工作，用專業精神激勵生活，用專業品質服務客戶。
壹分耕耘，壹分收獲。無論從事什麽職業，什麽工作，都要堅持“幹壹行，愛壹行”的工作態度，用榮譽感對待自己的職業，才能做出更好的成績。
貸款業務員個人工作總結範文2
隨著新年鐘聲的臨近，我們告別了新年，熱烈歡迎充滿希望的2015年。今年年底，現將我在公司9個月的工作情況匯報如下:
1.完成向美國出口100p鋼瓶、100p彩虹、60p * * 91集裝箱、14托盤100p彩虹、100托盤60p和100p彩虹。
主要負責
1.合同簽訂後，督促客戶開信用證，收到後審核。如有問題，通知其及時修改。
2.根據制定的裝運和相關要求，聯系貨貸部租船訂艙。
3.與客戶確認相關出貨信息後，整理單據，辦理木托盤熏蒸。並準備壹份熏蒸證明。
4、協調生產部門，根據客戶的不同包裝要求，安排拖車發貨。
5.統計相關出口數據，制作單證，委托辦理出口報關。
6、根據信用證的要求，制作和準備相應的出口單據，去銀行進行付款交單議付，有時還會辦理匯票。
7.登記相關出口物資，根據客戶要求每周提供包裝圖片、箱封號碼、船名和航次數據。
8.整理歸檔資料，隨時與銀行核對每筆款項的賬目。並每月向財務部提供出口信息。
這項工作繁瑣且重復率高(7月份以來幾乎每周壹次)，占用了近80%的精力。
由於工作時間短和缺乏經驗，我也犯了許多錯誤:
1.拖車訂晚了，導致同事和工人加班裝集裝箱。
2.與車間和其他部門的合作和協調不夠好。打字時包膜的包裝方式有錯誤，檢查沒做好。
3、車間加班不及時，經常被舅舅點名。
通過這壹段時間的努力，我個人的耐心、細心程度、合理安排工作都得到了錘煉，學會了在忙碌中尋找秩序，在危機中尋找希望。
第二，與客戶的日常郵件聯系。
主要負責聯系韓國bestselection公司關於出口美國的貨物細節，壹般都是郵件確認。包括包裝、結算、交貨期、產品質量、木托盤幹濕度、法蘭克福展位、新樣品及相關產品的變化等。，大部分由王先生協助。
在此期間，因為業務經驗，我很少犯錯:遇到急事和誤解韓文意思時，我直接聯系美國客戶。結果給客戶造成了誤解，給王先生帶來了麻煩。
通過這份工作，我原本英語寫作和口語的不足得到了很大的改善，學到了很多與客戶溝通的技巧和業務知識。但是，遠遠達不到壹個成功的國際貿易業務員的標準。在以後的工作中，我們會更加關註和完善。
第三，開發新產品，為客戶準備樣品。
向采購和生產部門傳達王先生與客戶的談判結果(有時是傾聽和記錄)、產品要求和變更，並負責監督和隨時向領導匯報工作進展。根據雙方協商和客戶要求，準備樣品，並將其發送到美國或韓國。根據不同的要求，為客戶提供圖片、報價等。，並通過電子郵件反復確認。協助銷售部門的銷售工作.
安排庫存樣品並報價；把它交給B. s .準備從日本帶回來的新樣品；為莫裏斯準備美國展覽樣品並報價。
通過對這項業務的接觸，我對公司的產品有了進壹步的了解，但還有很長的路要走。這是銷售人員的壹大缺陷。希望公司以後能定期組織新員工學習培訓，以便更順利的工作。
第四，向韓國hankooksharp訂購遙控器。
督促古德菲拉盡快生產交付；預定emicro的精品空間，收貨後聯系質量問題。由於出口美國商品的任務增加，後來就轉給了小畢。
5.處理日常工作，服從公司領導的安排。
聯系法蘭克福展位裝修和邀請函處理；為領導辦理動遷證準備材料；與車隊、熏蒸、貨物貸款、報關行、快遞等保持良好的關系。並定期與他們結算費用；服從領導安排的日常工作；協助行政部制定部門職責；聯系復印機維修，電腦維護等日常工作。
總的來說，領導交給的各項任務都圓滿完成了。
展望20年，我會更加努力，認真負責地對待每壹項業務，爭取贏得機會，以尋求更多的客戶，贏得更多的訂單，改善進出口部的工作。我相信我會完成新的任務，迎接新的挑戰。
貸款業務員個人工作總結範文3
開拓市場，對內狠抓生產管理，保證質量，以市場為導向，面對今年全球金融危機的挑戰，抓住機遇，銷售部全體員工壹起努力。齊新完成了今年的銷售任務，現將今年的工作總結如下:
壹、年度銷售情況
經過我公司在北京、上海的展會和《慧聰》、《發現資源》等專業雜誌的宣傳，我們的品牌產品已經有了壹定的知名度，國內外客戶對我們的產品有了壹定的了解。2008年，老板給銷售部定了1萬元的銷售額，我們銷售部完成了全年1萬元的總銷售額，產銷率95%，回款率98%。
二、加強業務培訓，提高整體素質。
產品銷售部負責公司所有產品的銷售。可想而知，責任之大，任務之艱巨。建立壹支能夠招到好戰士的高素質銷售團隊，完成公司的年度銷售任務是非常重要的。“工欲善其事，必先利其器”。為了提高銷售人員的綜合職業素質，銷售部門的所有員工都必須進行職業技能培訓，以進壹步提高他們的銷售知識。今年公司新增了網速3000的財務管理軟件網絡版，銷售和財務管理都能及時清晰的反映出來。
我們的銷售人員都是經過市科技有限公司培訓的，所學的專業知識和公司內部信息都是保密的。每個人都要有職業道德。老板是領導銷售部門的最高領導。他希望加強對我們員工的監督、批評和專業指導，讓我們的銷售人員學習更多的專業知識，提升技術功能和自我欣賞能力。2006年，我學習了iso內部審計培訓和會計專業知識培訓，並獲得了國家認可的證書。壹年來，我們在公司生產管理中充分實踐了所學的管理知識和方法，展示效果令人滿意。
第三，構建營銷網絡，培育銷售模式。
話筒線銷售是我們產品銷售部的重點，銷售情況會直接影響到公司的經濟效益。壹年來，產品銷售部堅持鞏固老市場，培育新市場，開拓市場空間，挖掘潛在市場，利用我公司的品牌聲譽帶動產品銷售，構建了以地方為主體，全省輻射全國的銷售網絡格局。
第四，關註行業動態，把握市場信息。
隨著電子產品行業之間的市場競爭日益激烈，信息在營銷過程中發揮著越來越重要的作用，信息就是效益。銷售部密切關註市場動態，把握商機，向信息要效益，將市場調研和信息收集、分析、整理制度化、規範化、正規化。產品銷售部門通過市場調研、商務談判、報刊雜誌、行業協會、計算機網絡等建立了穩定可靠的信息渠道，密切關註行業發展趨勢；建立客戶檔案和廠家檔案，努力收集基礎信息；根據市場情況，積極派出業務人員跟蹤和掌握國內銷售市場的動態。
動詞 （verb的縮寫）再接再厲，迎接新的挑戰。
貸款業務員個人工作總結範文4
幾年過去了。回顧過去壹年的工作，雖然對公司的貢獻微薄，但終於邁出了新區域、跨行業發展的第壹步。通過學習和與其他員工的交流，我逐漸融入了這個群體。剛來我們公司的時候，因為行業和工作性質的不同，真的很茫然。好在在同事的幫助下，我以最快的速度熟悉了辦公室工作，對市場運作流程也有了壹定的了解。在這短短的兩個多月時間裏，通過拜訪壹定數量的客戶，收回貨款，對這個行業有了足夠的認識和了解，也為後期的辦公室工作打下了基礎。
今年的工作總結如下
1，思想政治表現，道德品質修養，工作心態。
本人遵紀守法，熱愛本職工作，責任心和事業心強，主動認真學習專業知識，工作態度端正，認真負責。
2.專業知識、工作能力和具體工作。
10月份來公司工作，在公司系統集成部擔任辦公室後勤和業務工作，協助部門經理做壹些瑣碎的工作。為了更好地工作，我向領導請教，向同事學習，也探索了自己的做法。在短時間內，我對部門的工作進行了梳理，熟悉了業務流程，明確了工作的流程和方向，提高了工作能力，在具體工作中形成了清晰的工作思路。來到公司後，以“做得更好”為目標，培養了創新意識，積極圓滿地完成了領導交辦的各項工作，並在剩余的時間裏與壹些政府、網絡部門、采購部門、主要決策者溝通，搜索工程信息，為接下來的工作打下良好的基礎。
3.認真、按時、高效地完成公司領導和部門經理交辦的其他工作。
為了公司工作的順利進行和部門間的協調，除了做好自己的本職工作外，積極配合其他同事做好本職工作。
4.工作態度和勤奮。熱愛本職工作，能夠正確認真對待每壹項工作，全身心投入工作，熱情服務大家，認真遵守勞動紀律，保證按時出勤，堅守崗位。
5、工作質量成就、效益和貢獻。開始工作前制定個人工作計劃，優先及時完成所有工作，達到預期效果，保質保量完成工作。同時在工作中也學到了很多，鍛煉了自己。通過不懈的努力，我的工作水平有了很大的進步。
總結今年的工作，雖然有了壹些進步，但在很多方面還存在不足。比如有創意的工作思路不多，個別工作不夠完善，業務客戶信息太少，需要在以後的工作中改進。在新的壹年裏，我將認真學習各項政策法規，努力使工作效率全面上新臺階，為公司的發展做出更大、更多的貢獻。
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