中國人身保險從業人員資格考試項目（CICE）
中國壽險管理師、中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師、中國員工福利規劃師
2018年春季（5月）及秋季（10月）考試公告（總18號/2018公告）
中國人身保險從業人員資格考試項目（簡稱“CICE項目”）自2005年首次考試運行以來，累計執行公開考試26次，參考規模達47萬人次，各類資格獲得者達6.1萬人。CICE項目已經成為保險從業人員學習保險專業知識、提升專業技術能力、了解行業動態及監管政策變化的持續性學習平臺。
按照CICE項目制度化、規範化的要求，現將2018年考試安排公告如下：
壹、2017年保險監管政策重大調整及CICE考試教材修訂指引
2017年，是中國保險行業重要發展的壹年，也是重大監管政策不斷出臺的壹年。保險監管部門在“保險業姓保、保監會姓監”的指導方針下，不斷出臺新的監管措施，截至2017年9月底，陸續出臺30余個監管文件，主要包括：
1.圍繞關於做好金融業風險防範工作的有關部署，保險監管部門出臺《關於強化保險監管打擊違法違規行為整治市場亂象的通知》（以下簡稱“40號文”）等“1+4”系列文件，明確當前和今後壹個時期強監管、治亂象、補短板、防風險、服務實體經濟的總體任務和要求。其中，“40號文”部署了八個方面專項整治工作：壹是著力整治虛假出資，切實解決資本不實問題；二是著力整治公司治理亂象，提升治理機制有效性；三是著力整治資金運用亂象，堅決遏制違規投資、激進投資行為；四是著力整治產品不當創新，堅決清退問題產品；五是著力整治銷售誤導，規範銷售管理行為；六是著力整治理賠難，提高理賠服務質量和效率；七是著力整治違規套取費用，規範市場經營行為；八是著力整治數據造假，摸清市場風險底數。
2.圍繞公司治理及合規監管，保險監管部門出臺《保險公司合規管理辦法》、《關於印發保險公司章程指引>的通知》等8個文件，提升公司治理有效性。嚴格開業驗收工作，預防公司管控不到位、經營激進、治理失效、資本不實等風險；從完善公司治理、高管團隊、經營規劃等方面倒逼公司提高合規水平，構築風險防範的長效機制。
3.圍繞強化保險產品管理，保險監管部門出臺《關於規範人身保險公司產品開發設計行為的通知》（以下簡稱“134號文”）等3個文件，規範保險產品開發設計行為，科學厘定費率，發揮保險產品風險保障和長期儲蓄功能。“134號文”主要在四個方面進行了監管規範調整：壹是明確並強調保險公司開發設計保險產品的三大原則：以消費者的需求為中心、以我國國情和行業發展為實際考量、以保險基本原理為根本；二是鼓勵保險公司開發四類回歸保險保障本源的產品；三是明確並強調開發設計保險產品的7條要求：就人身險產品開發設計提出了“萬能型保險產品、投資連結型保險產品設計應提供不定期、不定額追加保險費，靈活調整保險金額等功能。同時，保險公司不得以附加險形式設計萬能型保險產品或投資連結型保險產品”、“兩全保險產品、年金保險產品，首次生存保險金給付應在保單生效滿5年之後，且每年給付或部分領取比例不得超過已交保險費的20%”；四是明確保險產品開發設計追責機制。
4.圍繞消費者權益保護，保險監管部門出臺《關於印發保險銷售行為可回溯管理暫行辦法>的通知》等6個通知，對保險公司、保險中介機構保險銷售行為采取可回溯管理，細化保險公司服務評價工作機制，推動保險業失信聯合懲戒機制建設，提高消費者權益保障工作水平。
5.圍繞保險資金運用，保險監管部門出臺《關於進壹步加強保險資金股票投資監管有關事項的通知》等5個文件，推動保險資金服務實體經濟，明確禁止保險機構與非保險機構壹致行動人***同收購上市公司，遏制激進保險投資，創新形式支持保險資金投向重大國家戰略，拓展保險資金服務實體經濟的領域。
6.圍繞償付能力監管，保險監管部門出臺《關於印發償二代二期工程建設方案>的通知》等4個文件，深化償付能力監管，開展償付能力數據真實性自查工作，修訂保險公司償付能力管理規定，啟動中國風險導向償付能力體系二期工程，提升償付能力監管的效率和效果。
此外，圍繞新型保險業務及服務經濟實體，也出臺多個文件規範發展。2017年保險監管政策調整具體內容請見CICE項目網站。
2018年，CICE項目將繼續堅持及時傳達監管意圖，準確傳播專業核心價值的指導方針，對新的監管政策進行認真學習和領會，並通過重點修訂和重要補充的方式納入CICE教材體系。在2017年秋季已經完成修訂並投入使用的A5《壽險公司經營與管理》、A7a《人身保險會計與財務（上）會計版》、A7b《人身保險會計與財務（下）財務版》、A8《壽險公司資產管理》基礎上，2018年繼續對A1《風險管理與人身保險》、A6《人身保險市場與營銷》、A11《銀行保險》、P2《養老保險外部環境及政策》、H2《健康保險外部環境及政策》等涉及到重大監管政策變化的科目進行修訂。其他教材所涉及到的政策調整變化將以補充內容的方式納入到學習考試之中。
二、開放資格及考試課程
2017年中國個人保險規劃師初級資格考試進展順利，2018年項目編審委決定正式納入考試內容。本年度開設中國壽險管理師、中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師、中國員工福利規劃師中、高級資格及中國個人保險規劃師初級資格***22門課程考試。
（壹）中國壽險管理師
中國壽險管理師主要針對保險公司各職能崗位內勤人員及管理人員。中級資格幫助 考生掌握人身風險管理與保險的基礎知識、了解壽險公司的基本運營架構和主要業務流程、崗位職能要求等，加深對各崗位工作環節相互配合協作的理解。高級資格幫助 考生在已擁有壹定的壽險管理專業知識基礎上進壹步學習深造，確保考生對壽險公司各個內勤管理崗位均獲得專業認知。本資格也能幫助銀行郵政相關從業人員更好理解壽險行業的關鍵基礎知識，促進銀行保險業務高效、規範開展。
中國壽險管理師高級資格設置11門必考課程；中級資格采用“3+2”方式，設置3門必考及2門選考***5門課程。具體如表壹所示。
（二）中國個人保險規劃師初級資格
中國個人保險規劃師初級資格主要針對新進的保險銷售從業人員。該資格幫助新進保險銷售從業人員對保險業及保險專業基礎知識有全面的地圖式了解，用專業知識促進銷售技能的提升，以快速適應崗位要求，實現職業的可持續發展。通過系統學習將對保險行業現狀及未來發展前景；保險的本質和意義；各類保險產品的特點；與投保人、保險人、被保險人、受益人息息相關的保險合同；保險公司主要運營環節；保險基礎銷售流程與技能；不同產品、不同人生階段、不同人群的個人保險規劃實務；貫穿保單整個生命周期和銷售流程各環節的銷售行為規範以及與保險銷售相關的最新政策法規等有基礎了解和初步掌握。
中國個人保險規劃師初級資格設置1門必考課程。具體如表二所示：
（三）中國個人壽險規劃師中、高級資格
中國個人壽險規劃師中、高級資格主要針對個險渠道保險銷售人員及銷售管理人員。中級資格主要幫助 考生掌握客戶開發管理、團隊協作以及保險產品與合同等最基本的專業知識。高級資格設置經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養老等專業保險產品知識，加強考生的綜合理財規劃能力。
中國個人壽險規劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考***9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表三所示。
註：選考課程中的H、P為套選課程，即選考H1必須同時選考H2，選考P1必須同時選考P2。
（四）中國銀行壽險規劃師
中國銀行壽險規劃師主要針對保險公司銀保渠道從業人員、銀行及其他金融機構的理財服務人員。中級資格設置4門必考課程，由職業道德、渠道專業和保險產品、合同專業課程組成。高級資格設置經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養老等專業保險產品知識，加強考生的綜合理財規劃能力。
中國銀行壽險規劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考***9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表四所示：
註：選考課程中的H、P為套選課程，即選考H1必須同時選考H2，選考P1必須同時選考P2。
（五）中國員工福利規劃師
中國員工福利規劃師主要針對保險公司團險渠道、養老險公司、企業年金管理機構、企業人力資源部門以及管理咨詢機構相關人員。中級資格由職業道德及相關專業課程組成。高級資格設置健康、養老等專業保險產品知識，加強考生對保險產品和員工福利方面的綜合規劃能力。
中國員工福利規劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考***9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如表五所示：
註：選考課程中的H、P為套選課程，即選考H1必須同時選考H2，選考P1必須同時選考P2、P3。
三、報名、考試時間安排
2018年舉行春季及秋季兩期公開考試，報名、考試時間見表六、表七。
除A2《保險從業人員職業道德》、A8《壽險公司資產管理》外，均在同壹考試時間段安排兩門課程，請考生避免選擇兩門在同壹時間考試的課程。為了提高CICE項目考試效率，春季考試報名低於200考次的課程，將順延至秋季考試統壹安排，壹個資格中已通過的課程成績有效期壹並順延。
四、報名事項
（壹）報名條件
CICE項目面向社會各界人士。參加考試者，須具備以下條件：
1.年滿18周歲且具有完全民事行為能力；
2.品行良好、正直誠實、具有良好的道德觀念。
（二）報名方式
1. 個人報名和團體報名：考生可以個人身份單獨報名，也可由所在單位組織進行團體報名。團體報名組織人員需在CICE項目官方網站下 載“團體報名表”，並按要求填寫考生匯總資料。
2. 現場報名和網上報名：個人報名和團體報名均可選擇在CICE項目官方網站進行網上報名或在公布的各地報名中心進行現場報名，2018年現場報名中心名單如表八所示。
註：報名中心名單如有變動將及時在項目網站公布；當地未設置現場報名中心，如有合作意向的機構，請與CICE項目執行單位報名中心合作部聯系。
（三）報考費用
2018年，CICE項目為全部考試課程提供在線學習或學習光盤，每門課程報考費用為350元；資格課程補考的，每門課程減免20元。報考費用包含報名費、考試資料費、考試費、證書費及普通郵寄費等。
五、考試形式及考場安排
（壹）考試形式
本年度采用紙筆化和電子化相結合的考試方式，在條件成熟的地區，全部執行電子化考試，條件不具備的地方繼續執行紙筆化考試。每門課程設置100道標準化單項選擇題，考試時間為90分鐘。具體事宜請及時關註項目網站公告及官方微信通知。
（二）考試地點
本年度考試考場覆蓋大部分省會城市、直轄市，包括北京、上海、廣州、深圳、湛江、東莞、天津、南京、蘇州、連雲港、鹽城、常州、徐州、南通、成都、長沙、合肥、哈爾濱、石家莊、太原、沈陽、長春、福州、南昌、鄭州、南寧、重慶、大連、青島、濟南、廈門、昆明、杭州、西安、武漢、烏魯木齊、西寧、蘭州、貴陽、海口、呼和浩特、銀川等城市。
特設考試城市：未設立考場的城市，如單周總考次超過300考次，可在考試報名截止日期前兩個月申請為特設考試城市。CICE項目在官方網站公布特設考試城市名單，並接受考生報名或變更考試城市。
考試城市增減變化請及時關註項目網站公告及官方微信通知。
六、教材寄發與領取
現場報名的考生從當地報名中心領取教材。網上報名的考生，CICE項目執行單位在考生完成報名程序，報名費用入賬後1個工作日內郵寄教材。首次報名的課程免費配贈教材；補考的課程如果沒有新的修訂版推出，不再贈送教材。
七、準考證打印
考生於考試前兩周憑用戶名和密碼登錄CICE項目官方網站打印準考證，請及時關註項目網站公告及官方微信通知。
八、成績查詢
考生憑用戶名和密碼在考試結束後壹個月內登錄CICE項目官方網站進行成績查詢。
九、考試大綱、考試補充資料及試題樣本發放
2018年各課程考試大綱、考試補充資料及試題樣本將在CICE項目官方網站公布。各課程出現重大相關政策法規調整的，CICE項目將以考試補充資料形式納入考試範圍，並在官方網站“考試資料下 載”欄目及時公布。
十、證書發放
資格證書由CICE項目編審委員會頒發，繼續執行第三版證書樣式。2018年將實行證書申請在線辦理流程，證書照片由考生按要求上傳電子照片，不再需要郵寄紙質照片。
十壹、院校合作
鼓勵保險類、財經類、醫學類、管理類（社會保障、人力資源專業）等院校及專業碩士資格院校學生參加CICE項目各類資格考試。
十二、其他事項
（壹）CICE項目中級資格考試課程成績有效期為三年，高級資格考試課程成績有效期為五年。
（二）報名後兩個工作日內，考生可登錄項目網站查詢訂單狀態，確認報名是否成功。
（三）考試開始前壹個月，考生應登錄項目網站查詢考試報名相關信息（姓名、身份證號碼、準考證號以及考試課程等），如發現錯誤，請及時聯系項目執行單位進行資料更改。
（四）考生報名時應使用第壹次報名註冊的用戶名或身份證號碼，如有更正，應及時與項目執行單位聯系更新，以免影響正常參加考試和證書領取。
（五）CICE項目開通招商銀行、工商銀行、支付寶、微信等報考費用支付渠道。若考生請他人代交報考費用，請匯款人在匯款單上註明考生姓名或訂單號，以電子郵件的形式發送至xpcle@vip.163.com，項目執行單位可憑匯款單提前安排郵寄教材。
（六）CICE項目不接受退考。考試報名截止日前免費接受延考或變更考試城市的申請。考試報名截止後申請延考的，每門課程將收取60元的相關費用。考試報名截止三周後不再受理任何課程延考申請。考試報名截止後不接受變更考試城市的申請。
（七）考生應攜帶準考證、身份證、2B鉛筆、簽字筆和橡皮擦，於考試開始前30分鐘進入考場。
（八）考生應嚴格遵守考場紀律，體現保險從業人員誠信的道德品質。
（九）有關資格考試的其他註意事項，請見考試公告常見咨詢問答或登錄項目網站了解。
十三、應急預案
如個別地區因重大自然災害或其他突發事件造成考試工作無法如期進行，項目執行單位將本著公平、公正的原則，另行選擇考試時間或順延至下壹期考試進行安排。
十四、本年度考試公告及常見咨詢問答同時在項目官方網站公開發布。
十五、項目客戶服務、考試咨詢及報名協助聯系
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客服人員：萬義娜、唐華偉
傳真電話：020-84401702
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