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債券型基金如何區分壹級、二級債基和信用基金?

債券基金分為純債基金、壹級債基、二級債基以及可轉債基金。

具體而言:

1.純債基金:只投資債券,不參與新股申購,也不投資股票;

2.壹級債基:主要投資債券,但可參與新股申購;

3.二級債基:主要投資債券,但可少量投資股票;

4.可轉債基金:主要投資可轉債。

這裏需要註意的是,由於最新監管規定,目前“壹級債基”已經沒有資格參與新股申購了,所以現在大家可以把“壹級債基”直接理解為“純債基金”。

既然債券基金有這麽多分類,那麽我們如何判斷自己買的債券基金是純債基、壹級債基、二級債基還是可轉債基金呢?

下面三思君就用具體例子帶大家走壹遍。

首先給大家推薦壹個網站:巨潮資訊。這個網站,是中國證券監督管理委員會指定的上市公司信息披露網站。所以不管是股票、債券或基金的信息,在這個“巨潮資訊”網站上,都是可以找到的。

1.打開網站後,輸入要想查看的基金代碼或名稱。這裏三思君就以嘉實超短債債券基金(070009)為例。

然後點擊“公告搜索”

2.進入到“最新公告”的頁面後,我們可以看到所有類型的公告。這裏點擊“說明書更新”,以最新的說明書為準。

3.整個招募說明書很長,足足有115頁。三思君在這裏就直奔主題,選擇第十壹章的“基金的投資”。

4.這裏我們就可以看到這只基金的投資範圍。

明白了吧,這只基金只投資像國債、金融債、企業債等固定收益類的品種。所以嘉實超短債債券基金(070009)是純債型的基金。

再舉幾個例子。

富國天利增長債券基金(100018):

由上圖可知,這只基金是主要投資固定收益類的金融工具,可參與新股申購。所以富國天利增長債券基金(100018)就是壹只壹級債基。

工銀瑞信雙利債券A(485111):

由上圖可知,盡管這只基金投資固定收益類的資產比例不低於80%,但是它可參與新股申購、二級市場的股票投資。所以工銀瑞信雙利債券A(485111)就是壹只二級債基。

長信可轉債債券A(519977):

由上圖可知,這只基金投資可轉債(含可分離交易可轉債)的比例不低於80%。所以長信可轉債債券A(519977)就是壹只可轉債基金。

看到這裏,相信大家都會判斷,什麽是純債基、壹級債基、二級債基以及可轉債基金了。

當然就債券基金而言,還有其他分類。比如從投資策略來看,債券基金可以分為債券指數基金和主動型的債基(純債基、壹級債基、二級債基)。

但是這種分類方法與其他基金壹樣,所以三思君在這裏就不贅述了。

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