以基金為例，基金凈值是指每只基金的資產凈值。
基金單位凈值=(總資產-總負債)÷基金份額總數。
比如壹只新買的產品，初始凈值是1.0000，壹段時間後凈值變成1.1000，這就是壹只產品的當前價值，也就是當前凈值，盈利100%。
擴展數據
基金凈值和贖回價格:
基金資產凈值是某壹時點基金資產總市值扣除負債後的余額，代表基金持有人的權益。基金單位資產凈值是指每個基金單位所代表的資產凈值。
基金單位資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數。其中，總資產是指基金擁有的全部資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券。
負債總額是指因資金運作和融資而產生的負債，包括應付他人費用、應付資金利息等。基金份額總數是指當時發行的基金份額總數。
累計單位凈值=基金成立後的單位凈值+累計單位分紅金額。
基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值的未來增長才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低不僅受基金經理管理能力的影響，還受其他諸多因素的影響。
開放式基金以金額認購和份額贖回的形式進行。申購開放式基金份額和贖回基金份額的金額，按照申購、贖回當日的基金份額資產凈值加減相關費用計算。
由於作為計算申購、贖回價格依據的當日基金單位資產凈值，直到當日證券市場交易結束後才能確定，投資者在申購或贖回基金時並不知道交易價格，故稱為未知價格法。
如果想查詢基金凈值變動情況，可以通過電話(基金公司客服熱線)查詢，登錄公司網站，直接到申購網點櫃臺辦理。
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