證券經紀人和證券投資顧問有什麽區別？

⊙深交所投資者教育中心在目前的證券市場上，證券經紀人和證券投資顧問是投資者接觸較多的壹類人。兩者有什麽區別？他們的做法是否合規？怎麽處理他們？這對新投資者來說非常重要。壹、證券營業部員工介紹營業部員工按崗位性質基本可分為三類:壹是從事後臺運營支持的人員，如櫃臺、財務、信息科技等人員；二是為客戶提供專業咨詢服務的人員，如營業部的客服、投資顧問等；三是從事客戶招攬和市場拓展的人員，如客戶經理、證券經紀人等。營業部從事客戶招攬和客戶服務活動的人員可以是營業部的員工，也可以是證券經紀人。營業部員工從事客戶招攬和客戶服務工作，壹般註冊為“普通證券業務”和“證券經紀業務營銷”；證券經紀人與證券公司簽訂代理合同，在證券公司授權範圍內從事客戶招攬和客戶服務活動，登記為“證券經紀人”類別。證券投資顧問與證券公司、證券投資咨詢機構簽訂勞動合同，取得證券投資咨詢從業資格，實際遊輪蹲守讓宋的房間裏滴著癲癇。下蹲使宋代省巴那下蹲以瘦米下蹲，下蹲使其難以擺脫枷鎖。根據相關規定，券商主要從事宣傳證券知識，介紹與證券交易相關的業務流程和法律法規，同時向投資者傳遞證券公司推薦的材料和相關信息。投資者應警惕證券經紀人超出上述授權範圍的行為，規避相應風險。在接受服務時，應註意以下幾點:不得讓經紀人代為開戶、銷戶、轉賬，特別是不得向經紀人透露自己的賬戶密碼；判斷券商提供的信息是否由其服務的證券公司統壹提供，判斷券商是否存在利用虛假信息誘導投資者進行不必要的交易等違規行為；當券商與投資者約定分享投資收益，並對證券交易的收益或補償證券交易的損失作出承諾時，投資者應保持清醒的頭腦，及時拒絕，並向其服務的證券公司舉報。三、如何判斷證券投資咨詢服務的合規性證券投資顧問是接受客戶委托，按照約定為其提供與證券及證券相關產品相關的投資咨詢服務，協助客戶進行投資決策，並直接或間接獲取經濟利益的從業人員。服務內容包括投資品種的選擇、投資組合和理財規劃建議。投資者在接受服務之前，要鑒別投資顧問的行為是否符合以下幾點:1。認真核查相關資質，查詢提供服務的證券公司是否具備相應資質，指定的證券投資顧問是否具備證券投資顧問資格。2.在簽署投資咨詢協議前，認真閱讀證券公司和證券投資咨詢機構提供的風險揭示書，並在簽署協議前認真評估自身的風險承受能力；簽訂協議時，雙方的權利和義務，證券投資咨詢服務的內容和方式，證券投資顧問的責任和禁止行為，收費標準和支付方式，終止和解除協議的條件和方式等。應該明確定義。3.投資者要知道，證券投資顧問的服務只是輔助投資決策的服務性質。投資顧問只協助客戶做投資決策，不代替客戶做決策。客戶在決策時應該知道要按照“買者有責”的原則承擔自己的投資風險。為了規避風險，投資者在接受證券投資咨詢服務前，可以仔細了解證券投資顧問的個人誠信情況，同時對其過往的從業經歷和業績有壹個客觀、大致的了解。4.投資者應謹慎支付證券投資咨詢服務費用。按照規定，他們不能向個人賬戶支付相關費用，必須明確以公司賬戶的名義收取服務費。證券公司通常根據投資者的服務期限和資產規模壹次性收取費用，或者與投資者協商按約定的交易傭金率收取費用。如果證券投資顧問在短時間內多次向投資者收取費用，投資者要警惕這些費用是否合法。第四，證券投資顧問和證券經紀人的區別在於身份關系不同。證券經紀人是指受證券公司委托從事客戶招攬、客戶服務等活動的證券公司以外的自然人，不屬於證券公司從業人員；投資顧問是指在證券公司、證券投資咨詢機構的正式員工中，取得證券投資咨詢資格並提供投資咨詢服務的人員。第二，報名要求不同。證券經紀人通過證券從業資格考試後可以註冊；投資顧問必須通過投資分析專項考試，具有大學本科以上學歷，並具有兩年以上證券從業經驗。第三，服務內容不同。證券經紀人的客戶服務僅限於向客戶傳遞證券公司提供的與證券投資相關的研究報告和信息，個人不能直接提供證券投資咨詢服務；證券投資顧問可以根據協議內容了解客戶需求，評估客戶風險承受能力，提供有針對性的投資咨詢服務。(本文由華安證券公司銅陵淮河路營業部郭松平提供。)本欄目文章僅為投資教育目的發布，不構成投資建議。投資者據此操作，風險自擔。深交所力求本欄目所涉及信息的準確性和可靠性，但不保證其準確性、完整性和及時性，對因使用本欄目而造成的損失不承擔責任。